INFORMACE PRO KLIENTY K POVINNOSTEM ADVOKÁTA DLE ZÁKONA O OPATŘENÍCH PROTI LEGALIZACI VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU (TZV. „AML ZÁKON“)

Před poskytnutím právních služeb, které spadají pod tzv. sledované činnosti jsme povinni klienta informovat o povinnostech vyplývajících ze zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen "AML zákon").

Mezi sledované činnosti patří zejména:

- úschova peněz,

- úschova cenných papírů nebo jiného majetku klienta,

- pokud klient požaduje služby, které mají spočívat v jednání jménem klienta nebo na jeho účet: obstarání koupě/prodeje nemovitosti/obchodní společnosti, správě peněz, cenných papírů, obchodních podílů nebo jiného majetku, zakládání/řízení/provozování obchodní společnosti, inkasu, platbách, převodech, vkladech nebo výběrech.

Zjišťované informace o klientovi, jeho obchodech a dalších činnostech musí být relevantní k poskytovaným službám nebo prováděným obchodům.

Identifikaci klienta jsme povinni provést v případech kdy:

- hodnota obchodu u klienta překročí částku 1000 EUR,

- pokud jde o podezřelý obchod,

- vznik obchodního vztahu,

- uzavření smlouvy o úschově,

- nákup nebo přijetí kulturních památek, předmětů kulturní hodnoty, použitého zboží nebo zboží bez dokladu o jeho nabytí ke zprostředkování jejich prodeje anebo

- přijímání věcí do zástavy.

Identifikace klienta se provádí:

- u fyzické osoby nebo fyzické osoby jednající jménem právnické osoby,

- při první identifikaci vždy v její přítomnosti.
U fyzické osoby ověřujeme:

- platný průkaz totožnosti (druh, číslo, stát vydání, doba platnosti)

- shodu podoby s vyobrazením v dokladu.

Tyto údaje jsme povinni zaznamenat.

V případě právnické osoby:

- zaznamenáváme údaje z dokladu o její existenci (např. výpis z obchodního rejstříku ne starší než 3 měsíce),

- současně identifikujeme fyzickou osobu, která za právnickou osobu jedná, v rozsahu uvedeném výše (fyzická osoba).

Je-li klient zastoupen:

- zmocněncem, identifikujeme jej způsobem uvedeným výše (fyzická osoba) a zároveň si necháme předložit plnou moc,

- zákonným zástupcem, identifikujeme jej způsobem uvedeným výše (fyzická osoba) a požadujeme doložení identifikačních údajů zastoupeného.

Součástí identifikace je rovněž zjištění a zaznamenání, zda klient není politicky exponovanou osobou nebo osobou vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí.

Při dalších obchodech s týmž klientem nebo při trvání obchodního vztahu již pouze ověřujeme platnost a úplnost dříve získaných identifikačních údajů.

Zprostředkovaná identifikace

Na žádost klienta nebo z naší iniciativy může být provedena i zprostředkovaná identifikace. Oprávněni ji provést jsou notář nebo kontaktní místo veřejné správy (Czech POINT). Musí nám však být doručen originál veřejné listiny o identifikaci, nikoliv elektronická nebo listinná kopie.

Klientská kontrola

Klientská kontrola je průběžný proces, jehož cílem je preventivní ochrana klienta před možnou protiprávní činností. Tento proces předpokládá aktivní spolupráci klienta, která spočívá zejména v předložení příslušných dokladů nebo prohlášení ke konkrétním obchodům. Pokud klient odmítne spolupracovat, nejsme povinni jeho případ převzít. Přetrvávají-li po prozkoumání případu pochybnosti o možném podezřelém obchodu, jsme povinni jej oznámit.

Kontrolu jsme povinni provést vždy:

- při jednorázovém obchodu v hodnotě od 15 000 EUR,

- v případě obchodu s politicky exponovanou osobou,

- při obchodu se subjektem ze zemí označených jako vysoce rizikové (zejména dle FATF),

- při podezřelém obchodu, při vzniku a v průběhu obchodního vztahu,

- při uzavření smlouvy o úschově,

- při obchodu v hotovosti od 10 000 EUR.

Kontrolu neprovádíme, pokud:

- poskytujeme právní rady,

- obhajujeme klienta v trestním řízení,

- zastupujeme klienta v řízení před soudy.

Klientská kontrola zahrnuje:

- získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu,

- zjišťování vlastnické a řídící struktury klienta a jeho skutečného majitele, pokud je klientem právnická osoba, svěřenský fond nebo jiné právní uspořádání bez právní osobnosti a přijetí opatření ke zjištění a ověření totožnosti skutečného majitele,

- průběžné sledování obchodního vztahu, včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu daného vztahu za účelem zjištění, zda obchody jsou v souladu s tím, co je nám o klientovi a jeho podnikatelském a rizikovém profilu známo,

- přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků nebo jiného majetku, kterého se obchod nebo obchodní vztah týká,

- v rámci obchodu s politicky exponovanou osobou přiměřená opatření ke zjištění původu jejího majetku.

V případech, kdy je dána identifikační povinnost a klient odmítne identifikaci, nepředloží plnou moc podle § 8 odst. 6 AML zákona nebo neposkytne součinnost k provedení klientské kontroly, jsme povinni odmítnout uskutečnění obchodu, nepřevzít věc, případně ukončit klientský vztah.

Údaje získané v rámci klientské kontroly uchováváme po dobu 10 let od ukončení klientského vztahu nebo od uskutečnění obchodu. Tato lhůta počíná běžet prvním dnem kalendářního roku následujícího po roce, kdy byl uskutečněn poslední známý úkon obchodu.

Identifikační údaje, které uchováváme zahrnují zejména:

- kopie dokladů předložených k identifikaci (pokud byly pořizovány),

- údaje o tom, kdo a kdy provedl první identifikaci klienta,

- informace a kopie dokumentů získané v rámci kontroly klienta, dokumenty odůvodňující výjimku z identifikace a kontroly klienta,

- v případě zastupování originál nebo ověřená kopie plné moci nebo číslo jednací rozhodnutí soudu o ustanovení opatrovníka, a údaje a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace.

Pokud v souvislosti s výkonem sledovaných činností zjistíme podezřelý obchod ve smyslu § 6 AML zákona, jsme povinni učinit oznámení prostřednictvím pověřeného člena Kontrolní rady ČAK, a to do 5 kalendářních dnů ode dne zjištění podezřelého obchodu. Oznamovací povinnost máme pouze tehdy, vykonáváme-li sledované činnosti ve smyslu AML zákona.

Tento dokument je platný od 1. 6. 2025.

JUDr. Robert Hošťálek, advokát